理財顧問工作靠譜嗎?
理財顧問是通過踏實的學(xué)習(xí)、進(jìn)階考核、理財能力獲得大眾認(rèn)可的。就目前整個金融市場的發(fā)展情況來看，理財顧問的職業(yè)會越來越被更多的人需要。
如何做好理財顧問?
1、理財渠道要了解
首先我認(rèn)為，理財?shù)那酪煜ぃ羁讨览碡敺矫娴闹R。比如，p2p理財平臺，你要了解平臺的安全，風(fēng)控，托管的問題，是否有資金池的現(xiàn)象。當(dāng)然還有很多深奧的?？蛻粼谧稍兡愕臅r候，你可以很好的解釋給他，這樣客戶覺得不錯給你宣傳，提高你的知名度。
2、規(guī)劃客戶理財安全
要對客戶上一年的投資決策做個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
3、構(gòu)建與客戶關(guān)系
投資顧問引領(lǐng)了專戶理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。
理財顧問怎么找客戶?
理財顧問的核心工作流程是：準(zhǔn)備-客戶獲取-客戶接觸-方案規(guī)劃與實施-客戶維護(hù)5個階段。
準(zhǔn)備階段：要對金融基礎(chǔ)知識和技能有充分的了解，以及對公司品牌、企業(yè)文化、CRM系統(tǒng)學(xué)會分析和梳理，為接下來的工作奠定堅實的基礎(chǔ)。
客戶獲取階段：就是理財顧問要學(xué)會尋找目標(biāo)客戶來源 、分析客戶特征，目的是為了獲取客戶信息，與客戶建立聯(lián)系，運(yùn)用所學(xué)到的KSA梳理客戶群體。
客戶接觸階段：關(guān)鍵是與客戶建立信任關(guān)系，了解客戶理財需求，學(xué)會與客戶溝通、挖掘客戶需求和客戶需求創(chuàng)造。
方案規(guī)劃與實施階段：理財顧問根據(jù)客戶的實際理財需求，制定合適的資產(chǎn)配置方案，并幫助客戶選購合適的理財產(chǎn)品。理財顧問需要掌握資產(chǎn)配置的理念、明確產(chǎn)品類別以及掌握理財規(guī)劃流程。
客戶維護(hù)階段：這階段，需要理財顧問掌握投后管理和客戶轉(zhuǎn)化，可以說是核心工作流程的最后一步也可以是新的工作的開端。
