「小幫規(guī)劃」今日宣布完成數(shù)億元B+輪融資。本輪融資由DST Global的合伙人和領沨資本領投，主要老股東騰訊、紅杉資本中國基金、藍馳創(chuàng)投全部跟投。「小幫規(guī)劃」創(chuàng)始人兼CEO徐彬表示，本輪融資將用于進一步的技術研發(fā)與品牌建設。
自2017年成立以來，「小幫規(guī)劃」已經累計進行4輪融資。本輪前累計融資額超過3億元。本輪的領投方之一，DST Global的合伙人曾投資了Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米、快手等知名互聯(lián)網(wǎng)公司，是具有豐富互聯(lián)網(wǎng)實業(yè)經驗和洞見的專家型投資人。另一領投方領沨資本長期深耕金融科技領域，曾投資京東數(shù)科、第四范式、大搜車等知名公司，對金融、金融科技和科技創(chuàng)新具有深刻理解和行業(yè)前瞻。
「小幫規(guī)劃」融資歷史，圖片來自鯨準
領沨資本合伙人舒明表示，“當中國逐步接近高收入社會，為廣大中產家庭提供優(yōu)質的財富管理服務蘊含巨大的商業(yè)和社會價值。小幫規(guī)劃結合保險和財商教育，探索出了有別于海外標桿企業(yè)，但符合中國客群中長期需求的商業(yè)模式。通過NLP和數(shù)據(jù)科技賦能，公司建立了強大的數(shù)據(jù)中臺，日益高效地為家庭和社群提供精準且個性化的服務。領沨資本看重創(chuàng)始人及核心團隊的長期主義、商業(yè)洞見和技術能力，期待和核心團隊及其它投資方精誠合作，讓公司成為社會信賴的企業(yè)，和百萬級家庭的財富安全守護者。”
金融普惠是眾望所歸的大方向，但是，服務成本高、服務效率低、服務品控難，是行業(yè)中三道難以解決的“門檻”，把眾多普通家庭擋在了門外。“小幫規(guī)劃的使命就是解決這個問題，幫普通家庭把錢規(guī)劃好，讓金融普惠大眾。”徐彬表示。“這么多年都沒有解決好的問題，肯定是不容易的。小幫團隊經過5年多的探索，用工程思維逐漸摸索出了一條符合國情的解決方案。”「小幫規(guī)劃」通過普及理財知識、科技賦能服務的方式降低門檻，幫助用戶提升對金融的理解，提高風險防范意識，并為大眾用戶提供家庭資產規(guī)劃服務。據(jù)官方披露，目前累計用戶已經超過600萬。
值得提出的是，十九大報告中，明確提出了“拓寬居民勞動收入和財產性收入渠道”； 2020年3月國家發(fā)改委等23部門聯(lián)合發(fā)布《關于促進消費擴容提質加快形成強大國內市場的實施意見》中專門提出了“豐富規(guī)范居民投資理財產品”。「小幫規(guī)劃」所切入的賽道與宏觀政策方向高度貼合。
據(jù)徐彬介紹，「小幫規(guī)劃」堅持面向用戶倡導“攻守兼?zhèn)?rdquo;的家庭資產規(guī)劃理念。目前公司旗下的兩條核心業(yè)務線“保險經紀服務”與“財商普及教育”正是圍繞著“攻守兼?zhèn)?rdquo;的理念所建立的。這兩個服務“是一架馬車上的兩匹馬，而不是兩架馬車”。相關業(yè)務進展如下：
「小幫規(guī)劃」旗下全資子公司“小幫保險經紀”，持有全國性保險經紀牌照，為用戶提供“買方顧問”式的保險咨詢服務。展業(yè)至今已累計幫助用戶獲得超過2300億元保障額度。該業(yè)務通過小幫自研的服務系統(tǒng)，已經全面完成了服務的互聯(lián)網(wǎng)化和數(shù)字化，并開啟了智能化進程。在服務過程中，小幫保險規(guī)劃師們在系統(tǒng)工具的輔助下，服務效率相較傳統(tǒng)模式提升了10倍以上，并實現(xiàn)服務記錄全程可追溯，配合高頻主動質檢機制，用系統(tǒng)性的方式解決了規(guī)模展業(yè)場景下確保合規(guī)和確保服務質量的問題。
「小幫規(guī)劃」旗下財商教育業(yè)務子品牌“小幫商學院”，累計報名學員超過300萬人。隨著大眾對理財?shù)年P注度越來越高，行業(yè)內出現(xiàn)了大量做財商教育的公司。經過試用后發(fā)現(xiàn)，大部分公司都是以售賣課程為導向，對用戶的服務周期相對較短，并且同質化嚴重。如何做出差異化會成為一個公司脫穎而出的關鍵。“小幫商學院跟其他財商教育公司最大的區(qū)別在于小幫會圍繞用戶的需求，跟用戶持續(xù)互動。”徐彬表示。“舉個例子，小幫規(guī)劃APP去年上線了社區(qū)功能，用戶在學習和理財中遇到問題，都會到社區(qū)里討論互動。老用戶的月留存達到80%。”這個行業(yè)的核心競爭力是什么，對于這個問題，徐彬給出了自己的答案。“我認為誰能持續(xù)服務好用戶，誰就能給用戶創(chuàng)造更多的價值，誰就能勝出。而想要持續(xù)服務好用戶，這考驗的是一家公司在內容生產、服務數(shù)字化、投資研究、技術基礎設施等很多方面的綜合能力。”
紅杉資本中國基金合伙人鄭慶生表示：“一個公司是否能取得成功，創(chuàng)始人和團隊非常重要。徐彬是個有使命感的創(chuàng)業(yè)者。他從對沖基金辭職創(chuàng)業(yè)，在同一個賽道里堅持探索了很多年，這種決心和堅持是一個優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)者的必備條件。同時，小幫用科技的手段來提高金融服務的效率，我們高度認可這個產業(yè)方向。希望小幫不忘初心，為用戶創(chuàng)造價值，為產業(yè)提升效率。”
未來，「小幫規(guī)劃」希望通過對技術的持續(xù)投入，進一步提升服務效率和服務質量，降低服務成本，為更多家庭提供長期、專業(yè)的家庭資產規(guī)劃服務。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
關鍵詞：
