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民生銀行天津分行深入貫徹打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作要求，落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，成功堵截了一筆高達(dá)40萬元電信詐騙資金的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移案件。
近日，客戶穆某由他人陪同攜帶本人民生銀行借記卡前往支行柜臺(tái)要求取現(xiàn)40萬元，經(jīng)辦柜員出于職業(yè)敏感，察覺到該客戶神情焦躁，著急取現(xiàn)，卡內(nèi)資金均為當(dāng)日剛剛到賬，資金到賬前有小額試探交易，且無法準(zhǔn)確說出資金來源和款項(xiàng)用途。經(jīng)辦柜員以需要取號(hào)排隊(duì)為由穩(wěn)住客戶，重新識(shí)別客戶身份及交易，確認(rèn)該賬戶存在多個(gè)疑點(diǎn)，分行按照“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，撥打西青反詐中心電話，上報(bào)可疑客戶全部情況。
同時(shí)，支行緊急上報(bào)分行相關(guān)部門，匯報(bào)可疑賬戶并請(qǐng)求協(xié)助。收到警方建議賬戶管控，為爭(zhēng)取第一時(shí)間加鎖成功，防范可疑資金被轉(zhuǎn)走的風(fēng)險(xiǎn)，分行管理部門緊急協(xié)調(diào)，安排專人跟蹤進(jìn)度，層層把關(guān)，快速準(zhǔn)確審核，可疑賬戶得到成功管控。經(jīng)系統(tǒng)核實(shí)，自5月10日開始，該賬戶陸續(xù)被司法凍結(jié)7次。
此次民生銀行天津分行分支行聯(lián)動(dòng)配合，及時(shí)管控可疑賬戶，切斷不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條，受到區(qū)內(nèi)金融局、公安局表揚(yáng)。
民生銀行天津分行今后將按照資金鏈治理監(jiān)管的要求，持續(xù)落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理，提升賬戶服務(wù)質(zhì)效，不斷加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控，將反詐工作做深做實(shí)，為維護(hù)穩(wěn)定的金融環(huán)境做出積極貢獻(xiàn)。
來源：民生銀行天津分行
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