為切實(shí)提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，筑牢洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防線，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行長(zhǎng)沙縣支行以“警惕洗錢(qián)陷阱 保護(hù)自身利益”為主題，線上線下多舉措開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。
該行以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳主陣地，通過(guò)懸掛宣傳橫幅、海報(bào)，LED顯示屏循環(huán)播放宣傳口號(hào)，現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳折頁(yè)普及反洗錢(qián)知識(shí)，面對(duì)學(xué)生宣傳警惕“校園貸”“兼職洗錢(qián)”騙局，針對(duì)老年人宣講以“養(yǎng)老投資”“保險(xiǎn)理財(cái)”為名非法籌資洗錢(qián)手法，對(duì)企業(yè)客戶宣講規(guī)范財(cái)務(wù)制度，避免通過(guò)虛構(gòu)交易、虛開(kāi)發(fā)票等方式協(xié)助洗錢(qián)，向群眾解讀反洗錢(qián)法律法規(guī)，結(jié)合典型案例解析，警示“輕松賺錢(qián)”陷阱，如兼職刷單、代購(gòu)虛擬貨幣、幫助他人提現(xiàn)等可能被利用為洗錢(qián)工具，倡導(dǎo)群眾監(jiān)督洗錢(qián)不法手段。
日常工作中，該行堅(jiān)持抓實(shí)客戶識(shí)別，充分了解業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)結(jié)構(gòu)、交易目的、受益所有人真實(shí)身份信息，持續(xù)關(guān)注客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，監(jiān)控“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，對(duì)“雙異地”客戶擴(kuò)大核實(shí)范圍，動(dòng)態(tài)關(guān)注客戶的身份情況。及時(shí)更新客戶資料信息，重點(diǎn)關(guān)注客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)可能會(huì)出現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化盡職客戶身份識(shí)別措施，發(fā)現(xiàn)和補(bǔ)齊反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)短板，推進(jìn)制度規(guī)定落實(shí)到位。
通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，支行進(jìn)一步提升反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控水平，筑牢預(yù)防洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)屏障，為服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、助力營(yíng)造良好的金融市場(chǎng)秩序貢獻(xiàn)力量。（龔微程）
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