為增強社會公眾對洗錢風險的認知和防范能力，農(nóng)發(fā)行瀏陽市支行于近日組織開展反洗錢主題宣傳活動，通過線上線下聯(lián)動形式，向社會公眾普及洗錢定義、常見手段、危害及反洗錢的重要作用，助力構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。
一、洗錢是什么？——非法資金的“合法化”偽裝
洗錢是指通過各種手段掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。例如，利用虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移贓款、通過虛擬貨幣交易掩蓋非法收入等，均屬于典型洗錢行為。
二、洗錢常見手法：隱蔽性與多樣性并存
1. 賬戶過渡：通過出租、出借銀行卡或利用他人賬戶分散轉(zhuǎn)移資金，切斷資金流向線索。
2. 虛擬貨幣與跨境交易：借助虛擬貨幣匿名性或地下錢莊，實現(xiàn)資金跨境轉(zhuǎn)移。
3. 虛假投資與貿(mào)易：通過空殼公司、虛報進出口價格或偽造商業(yè)票據(jù)，將非法資金混入合法交易。
4. 現(xiàn)金與藝術(shù)品洗錢：利用現(xiàn)金交易隱蔽性或高價藝術(shù)品交易，掩蓋資金非法來源。
三、洗錢的危害：威脅經(jīng)濟安全與社會公平
1. 破壞金融秩序：洗錢活動干擾金融機構(gòu)正常運營，增加支付風險，損害金融體系信譽。
2. 助長犯罪蔓延：為販毒、走私、詐騙等上游犯罪提供資金支持，形成惡性循環(huán)。
3. 侵蝕國家利益：導致國有資產(chǎn)流失、稅收減少，甚至影響國家外匯儲備和匯率穩(wěn)定。
4. 滋生腐敗與社會不公：洗錢常與權(quán)力尋租結(jié)合，敗壞社會風氣，加劇貧富差距。
四、什么是反洗錢？
反洗錢是指政府及金融機構(gòu)通過法律、技術(shù)和制度手段，預防、識別和阻斷通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，其核心目標是打擊毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等上游犯罪，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。反洗錢措施包括客戶身份識別、大額交易監(jiān)測、可疑交易報告等，旨在切斷非法資金流動鏈條，防止犯罪分子利用金融系統(tǒng)“洗白”贓款。例如，金融機構(gòu)通過分析客戶交易行為、核查資金來源合法性，可有效識別洗錢風險，為公安機關(guān)提供關(guān)鍵線索。
五、公眾如何參與反洗錢？
拒絕出借賬戶：不出租、出借身份證件、銀行卡或支付賬戶，避免成為洗錢“幫兇”。
警惕高收益陷阱：遠離虛擬貨幣、非法集資等高風險投資，選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務。
主動配合身份核查：在金融機構(gòu)辦理業(yè)務時如實提供身份信息，配合反洗錢調(diào)查。
舉報可疑行為：發(fā)現(xiàn)洗錢線索可向公安機關(guān)或銀行舉報，共同維護金融安全。
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