為深刻認識當前反電詐嚴峻形勢，近日，密山市支行召開專題會議，將賬戶排查作為防范金融風險、維護金融安全的重要抓手，成立由“一把手”任組長的專項工作領(lǐng)導小組，明確“全覆蓋、零容忍、嚴整改”的工作原則。
在具體實施階段，密山市支行采取“三步走”策略：一是開展全員培訓，組織學習上級行下發(fā)的關(guān)于賬戶排查的制度文件，通過典型案例分析提升風險識別能力；二是實施分級排查，對全轄150個對公賬戶建立臺賬，重點核查開戶資料完整性、交易背景真實性等核心指標；三是建立整改銷號機制，對存在證件過期、信息不符等問題的賬戶，采取“一戶一策”整改措施，目前已完成全部問題的系統(tǒng)標注和客戶通知工作。
下一步，密山市支行將建立賬戶管理長效機制，按月開展賬戶質(zhì)量抽查，將排查覆蓋率納入績效考核，積極開展“金融知識進企業(yè)”活動，對轄內(nèi)賬戶重點企業(yè)開展上門宣講活動，以確保全行賬戶的合規(guī)性、合法性。
（李洋）
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